KYC প্রক্রিয়া কি?

KYC এর অর্থ হল “নো ইয়োর কাস্টমার” অর্থাৎ "আপনার গ্রাহককে জানুন" এবং এই পরিভাষাটি ব্যবহৃত হয় কোনও আর্থিক সংস্থায় অ্যাকাউন্ট খোলার প্রক্রিয়ার অংশ হিসাবে গ্রাহক সনাক্তকরণ প্রক্রিয়ার জন্য। KYC –এর মাধ্যমে একজন বিনিয়োগকারীর পরিচয় ও ঠিকানা প্রতিষ্ঠিত করা হয় ও নির্ধারিত সচিত্র পরিচয়পত্র (যেমন, প্যান কার্ড, আধার কার্ড) এবং ঠিকানার প্রমাণ ও ব্যক্তিগত যাচাই (IPV) ইত্যাদি প্রাসঙ্গিক সমর্থনকারী নথির দ্বারা। মানি লন্ডারিং অ্যাক্ট, 2002 এর অধীনে KYC সম্মতি বাধ্যতামূলক এবং এই নিয়মগুলি গঠিত হয়েছে সেবি মাস্টার সার্কুলারের অধীনে যার মধ্যে আছে অ্যান্টি মানি লন্ডারিং(AML) স্ট্যান্ডার্ডস / সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন প্রতিরোধ (CFT) / সিকিউরিটিজ মার্কেট ইন্টারমিডিয়েশনগুলির বাধ্যবাধকতাগুলি।

একটি নো ইয়োর কাস্টমার (KYC) সাধারণত 2 ভাগে বিভক্ত:

প্রথম ভাগের মধ্যে আছে সেন্ট্রাল KYC রেজিস্ট্রি (ইউনিফর্ম KYC এর দ্বারা নির্ধারিত সকল বিনিয়োগকারীর সাধারণ ও ইউনিফর্ম KYC যা সকল রেজিস্টার করা আর্থিক মধ্যস্থতাকারীর দ্বারা ব্যবহৃত হয় এবং

দ্বিতীয় ভাগে আছে অতিরিক্ত KYC তথ্য যা আর্থিক মধ্যস্থতাকারীরা আলাদা ভাবে চাইতে পারেন, যেমন মিউচুয়াল ফান্ড, স্টক ব্রোকার, ডিপোজিটরি অংশগ্রহণকারীর ইনভেস্টর’স অ্যাকাউন্ট খোলা (অতিরিক্ত KYC)।