NAV ಅನ್ನು ಹೇಗೆ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ?
1 ನಿಮಿಷ 2 ಓದಲು ಸೆಕೆಂಡುಗಳು
ನಿವ್ವಳ ಸ್ವತ್ತು ಮೌಲ್ಯ (NAV) ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಉದ್ಯಮದಲ್ಲಿ ಒಂದು ಪ್ರಮುಖ ಪರಿಕಲ್ಪನೆಯಾಗಿದೆ. ಇದು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಪ್ರತಿ- ಯುನಿಟ್ ಮೌಲ್ಯ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಪ್ರತಿ ಯೂನಿಟ್ ಅನ್ನು ಖರೀದಿಸುವ ಅಥವಾ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವ ಬೆಲೆಯನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುತ್ತದೆ.
NAV ಅನ್ನು ಪ್ರತಿ ದಿನದ ಕೊನೆಯಲ್ಲಿ ನವೀಕರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುವ ಕಾರಣ NAV ನಿರ್ಣಾಯಕವಾಗಿದೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ವಿವಿಧ ಅವಧಿಗಳಲ್ಲಿ NAV ಅನ್ನು ಹೋಲಿಸುವ ಮೂಲಕ ಫಂಡ್ ಎಷ್ಟು ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಿದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸಬಹುದು. NAVಯ ನಿಯಮಿತ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮತ್ತು ಪ್ರಕಟಣೆಯು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅವರ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೌಲ್ಯದ ಬಗ್ಗೆ ಪಾರದರ್ಶಕತೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.
NAV ಅನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು, ನೀವು ಫಂಡ್‌ನ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳನ್ನು ಅದರ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯದಿಂದ ಕಳೆಯಬೇಕು ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ಫಂಡ್‌ನ ಒಟ್ಟು ಬಾಕಿ ಇರುವ ಯುನಿಟ್ ಗಳಿಂದ ಭಾಗಿಸಬೇಕು.
ಒಂದು ಸ್ವತ್ತಿನ ನಿವ್ವಳ ಮೌಲ್ಯ = (ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿ - ಒಟ್ಟು ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳು) / ಫಂಡ್ ನ ಒಟ್ಟು ಬಾಕಿ ಉಳಿದಿರುವ ಯುನಿಟ್ ಗಳು
NAV ಅನ್ನು ಹೇಗೆ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಚೆನ್ನಾಗಿ ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಚಿತ್ರಣವನ್ನು ಬಳಸೋಣ.
ಕೆಳಗಿನ ವಿವರಗಳೊಂದಿಗೆ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಇದೆ ಎಂದು ಹೇಳೋಣ-
> ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿನ ಭದ್ರತೆಗಳ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯ: 50 ಕೋಟಿಗಳು
> ನಗದು: 5 ಕೋಟಿಗಳು
> ಒಟ್ಟು ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳು: 6 ಕೋಟಿಗಳು
> ಬಾಕಿ ಉಳಿದಿರುವ ಯುನಿಟ್‌ಗಳ ಒಟ್ಟು ಸಂಖ್ಯೆ: 10 ಲಕ್ಷಗಳು
ಈಗ, ಸೂತ್ರವನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು NAV ಅನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡೋಣ:
ಒಂದು ಸ್ವತ್ತಿನ ನಿವ್ವಳ ಮೌಲ್ಯ = (ಒಟ್ಟು ಸ್ವತ್ತು* – ಒಟ್ಟು ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳು) / ಫಂಡ್‌ನ ಒಟ್ಟು ಬಾಕಿ ಉಳಿದಿರುವ ಯುನಿಟ್‌ಗಳು
= (50,00,00,000+5,00,00,000−6,00,00,000)/ 10,00,000
= 490
*ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿಗಳು = ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯ ಮತ್ತು ನಗದು (50,00,00,000+5,00,00,000)
ಅರ್ಥವಿವರಣೆ
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನ NAV ₹490 ಆಗಿದೆ. ಇದರರ್ಥ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಪ್ರತಿ ಯುನಿಟ್ ₹490 ಮೌಲ್ಯದ್ದಾಗಿದೆ.
ಭಾರತದಲ್ಲಿ, NAV ಅನ್ನು ಪ್ರತಿ ದಿನದ ಕೊನೆಯಲ್ಲಿ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ. ಮೌಲ್ಯವು ಫಂಡ್‌ನ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿನ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳ ಮುಕ್ತಾಯದ ಬೆಲೆಗಳನ್ನು ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸುತ್ತದೆ. ಪಾರದರ್ಶಕತೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಹಿತಾಸಕ್ತಿಗಳನ್ನು ರಕ್ಷಿಸಲು NAVಯ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮತ್ತು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸುವಿಕೆಯನ್ನು ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಮತ್ತು ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್ ಬೋರ್ಡ್ ಆಫ್ ಇಂಡಿಯಾ (ಸೆಬಿ) ನಿಯಂತ್ರಿಸುತ್ತದೆ.
ಹಕ್ಕು ನಿರಾಕರಣೆ
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಅಪಾಯಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತವೆ, ಎಲ್ಲಾ ಯೋಜನೆ ಸಂಬಂಧಿತ ದಾಖಲಾತಿಗಳನ್ನು ಜಾಗ್ರತೆಯಿಂದ ಓದಿರಿ.