বিনিয়োগের জন্য সঠিক ধরনের ইক্যুইটি ফান্ড কিভাবে বেছে নেওয়া উচিত?

আপনার বিনিয়োগ পোর্টফোলিওর জন্য কোনও ইকুইটি ফান্ড বেছে নেওয়া কোনও পোশাক বেছে নেওয়ার মতোই, যদিও এই ক্ষেত্রে সিদ্ধান্ত গ্রহণের প্রক্রিয়াটি আরও জটিল হয়। সহজ কথায় বলতে হলে, ঠিক যেমনভাবে আপনি কোনও শার্ট বা পোশাক খুঁটিয়ে লক্ষ্য করেন, সেটি ঠিকঠাক আপনার মাপ মতো কিনা, আরামদায়ক কিনা, যে উদ্দেশ্যে বা অনুষ্ঠানের জন্য আপনি সেটি কিনছেন সেটির উপযুক্ত কিনা, ঠিক তেমন আপনার পোর্টফোলিওর জন্য কোনও ইকুইটি মিউচুয়াল ফান্ড বেছে নেওয়ার জন্য একই মনোভাব থাকা প্রয়োজন।

কোনও ইকুইটি ফান্ড বিনিয়োগ করার পূর্বে, আপনার বিদ্যমান বিনিয়োগ পোর্টফোলিও লক্ষ্য করা প্রয়োজন। কোন ধরনের বিনিয়োগ আপনি ইতিমধ্যে করেছেন, যেমন আপনি দেখেন ঠিক কোন ধরনের পোশাক ইতিমধ্যে আপনার ওয়্যারড্রোবে রয়েছে, এবং সেখানে কোনটি নেই? হয়ত ইতিমধ্যে আপনার কয়েকটি ইকুইটি ফান্ড বিনিয়োগ থাকতে পারে বা সম্পদ শ্রেণীতে কোনও ইকুইটি না থাকতে পারে। অতএব, আপনার বেছে নেওয়া পরবর্তী ইকুইটি ফান্ডটিকে আপনার সার্বিক বিনিয়োগ পোর্টফোলিওতে বর্তমান শূন্যস্থান পূরণ করতে হবে। যেমন, যদি আপনি ইতিমধ্যে কোনও বৈচিত্র্যপূর্ণ ইকুইটি ফান্ডে বিনিয়োগ করে থাকেন, তাহলে আপনি কোনও অন্য ধরনের ইকুইটি ফান্ড বিবেচনা করতে পারেন, যেটি আপনার পছন্দসই ঝুঁকি ও বিনিয়োগের লক্ষ্যের পক্ষে মানানসই হবে, যেমন মাল্টি-ক্যাপ বা মিড-ক্যাপ ফান্ড। যদি আপনার লক্ষ্য হয় কর সাশ্রয় করা এবং আপনার পোর্টফোলিওতে সেইরকম কোনও ফান্ড না থাকে, তাহলে সেটি কোনও কর সাশ্রয়কারী ফান্ডও হতে পারে। বিভিন্ন প্রকারের ফান্ডের মধ্যে বৈচিত্র্যপূর্ণতার মাধ্যমে আপনার ইকুইটি সম্পদ শ্রেণীর ঝুঁকি ছড়িয়ে রাখা প্রয়োজন।

পরবর্তী যে বিষয়টি দেখতে হবে, সেটি হল ফান্ডের বাস্তব বিনিয়োগ উদ্দেশ্য অনুসারে এবং সেক্টর ও স্টক ধারণ, ফান্ড ম্যানেজার, সময়কাল, ঝুঁকির স্থিতিমাপ, ব্যয় অনুপাত ইত্যাদি অনুসারে পোর্টফোলিওটিকে কিরকম মনে হয়। এই বিষয়টি হল আপনি যে পোশাকটি কিনতে ইচ্ছুক, সেটির স্টাইল, রং, কাপড় ও ফিনিশিং খুঁটিয়ে দেখার মতো। তারপর কোনও পোশাকের ঠিকঠাক মাপের মতো এই বিবরণগুলি আপনার পক্ষে উপযুক্ত কিনা মূল্যায়ন করবেন। ফান্ডটিকে অবশ্যই আপনার প্রয়োজনীয়তা বা লক্ষ্যের পক্ষে উপযুক্ত হতে হবে। এইখানে পৌঁছে, আপনি সেটির বেঞ্চমার্ক অনুযায়ী সেটির কর্মক্ষমতার ট্র্যাক রেকর্ড দেখতে পারেন।

পরের বার যখন আপনি একটি ফান্ড-এ  বিনিয়োগ করতে যাবেন, তখন উপরে দেওয়া বেছে নেওয়ার পদ্ধতিটি ধাপে ধাপে অনুসরণ করবেন বা সাহায্যের জন্য আর্থিক বিশেষজ্ঞের সঙ্গে যোগাযোগ করবেন।