মিউচুয়াল ফান্ডে ডাইরেক্ট এবং রেগুলার প্ল্যানের মধ্যে কিভাবে বেছে নেবেন?

আপনি যখন ডিস্ট্রিবিউটর জাতীয় একটি মধ্যস্থতাকারী সংস্থার মাধ্যমে মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করেন, তখন আপনি অবশেষে রেগুলার প্ল্যানেরই কোনো একটি স্কিমে বিনিয়োগ করে থাকেন। মধ্যস্থতাকারীর মাধ্যমে বিনিয়োগের বেশ কিছু সুবিধা রয়েছে। আপনার ডিস্ট্রিবিউটর আপনার স্বল্পমেয়াদী ও দীর্ঘমেয়াদী লক্ষ্যের জন্য উপযুক্ত স্কিম বেছে নিতে আপনাকে সাহায্য করতে পারে। যদি আপনি প্রথমবারের বিনিয়োগকারী হন সেক্ষেত্রে আপনার ডিস্ট্রিবিউটর ফর্ম ফিল আপ করা ছাড়াও আপনাকে KYC, SIP/SWP/STP ইত্যাদি সেট আপ করার ক্ষেত্রে সাহায্য করবে।

এছাড়াও আপনার যদি আর্থিক লক্ষ্য পরিবর্তন হয়, অথবা যদি প্রফিট বুক করা বা অভীষ্ট অ্যাসেট অ্যালোকেশনের জন্য আপনার পোর্টফোলিওতে অদল-বদল করতে হয় সেক্ষেত্রেও আপনার ডিস্ট্রিবিউটর আপনাকে পোর্টফোলিও অ্যাডজাস্ট করতে সাহায্য করবে। এছাড়া মধ্যস্থতাকারীরা অন্যান্য আরো পরিষেবা প্রদান করে থাকেন যেমন আপনাকে নিজের পোর্টফোলিওর সঙ্গে আপ টু ডেট রাখা, প্রয়োজন অনুসারে ঠিকানা বা নমিনি পরিবর্তনের মত ব্যক্তিগত বিশদগুলি আপডেট করা ইত্যাদি।তবে, আপনার যদি ফিনানশিয়াল মার্কেট, বাজার চলতি বিভিন্ন ধরণের মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমগুলি, বিভিন্ন স্কিমের কার্যকারিতার মধ্যে তুলনা করা, বিনিয়োগের উদ্দেশ্য সম্পর্কিত স্পষ্ট ধারণা, আপনার আর্থিক লক্ষ্যের জন্য কোন ধরণের ফান্ড সবচেয়ে উপযোগী ইত্যাদি বিষয়গুলি সম্পর্কে একটি মোটামুটি স্পষ্ট ধারণা থাকে তাহলে আপনার একটি ডিরেক্ট প্ল্যানে বিনিয়োগ করলে লাভ হতে পারে।

আপনার কাছে যদি অনলাইনে বিনিয়োগ করা, নিজে KYC করা ও একটি SIP এর জন্য ECS ডেবিট সেট আপ করা সুবিধা বলে মনে হয়,তাহলে আপনাকে অবশ্যই সরাসরি মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার কথা ভাবা উচিৎ।