एक म्यूच्यूअल फंड स्कीम इनफार्मेशन डॉक्यूमेंट (SID) के तहत विविध परिसंपत्ति वर्ग में निवेश करता है| आम तौर पर किसी योजना/स्कीम के प्रस्तावित परिसंपत्ति आवंटन के उदाहरण कुछ इस प्रकार हो सकते हैं:
एक इक्विटी फंड ८०% से १००% इक्विटी फंड में निवेश कर सकता है|
एक बैलेंस फंड (संतुलित कोष) का परिसंपत्ति आवंटन ६५% से ८०% इक्विटी ,१५% से ३५% डेब्ट सिक्यूरिटी: ०% से २०% तक की राशि मनी मार्किट सिक्योरिटीज में दिख सकती है|
ज़्यादातर मामलों में, एक परिसंपत्ति वर्ग में किये आवंटन को श्रेणी के नाम से उल्लेख किया गया है| फंड मेनेजर परिसंपत्ति आवंटन का बदलाव, SID द्वारा निर्धारित सीमा के परे जा नहीं कर सकता है, लेकिन, निर्धारित सीमा के भीतर बदलाव संभव है |
उदाहरण स्वरुप, इक्विटी के अंतर्गत, लार्ज कैप और मिड कैप कंपनियों के बीच के आवंटन का उपरोक्त उल्लेख न मिलने की वजह से, एक फंड मेनेजर को ये लचीलापन उपलब्ध है कि वो अलग अलग वक़्त पर लार्ज और मिड कैप के बीच अलग आवंटन कर सके|
अगर योजना के परिसंपत्ति आवंटन में ही बदलाव दरकार है, फंड प्रबंधन कंपनी को फंड के ट्रस्टी/ संरक्षक और मौजूदा इकाई धारकों से अनुमोदन लेना ज़रूरी है| कंपनी को इस प्रस्तावित बदलाव की सूचना को सार्वजनिक भी करना पड़ता है|
सारे मौजूदा निवेशक योजना से ३० दिन की अवधि के लिए बाहर निकल सकते हैं, वो भी बगैर निकास भार दिए, अगर वो लागू है|
