निवेशक को निवेश के लिए सही टाइप का इक्विटी फंड कैसे चुनना चाहिए?

अपने निवेश पोर्टफोलियो के लिए इक्विटी फंड चुनना कपड़े चुनने जैसा है, मगर इस मामले में फैसला लेना ज़्यादा मुश्किल है। जिस तरह आप किसी शर्ट या ड्रेस को गौर से देखते हैं, उसकी फिटिंग कितनी अच्छी है, आरामदायक है या नहीं, क्या यह उस मौके के सही रहेगा/रहेगी या नहीं जिसके लिए आप खरीद रहे हैं, आसान शब्दों में, अपने पोर्टफोलियो के लिए इक्विटी म्यूचुअल फंड चुनने के लिए भी ऐसे ही नज़रिए की ज़रूरत होती है।

इक्विटी फंड निवेश की खरीदारी करने से पहले, आपको अपने मौजूदा निवेश पोर्टफोलियो को देखना होगा। आपके पास पहले से ही किस तरह के निवेश हैं जैसे आपकी अलमारी में पहले से ही किस तरह के कपड़े हैं और उसमें किन कपड़ों की कमी है? हो सकता है कि आपके पास पहले से ही कुछ इक्विटी फंड निवेश हों या एसेट क्लास के तौर पर  इक्विटी में आपका कोई एक्सपोजर न हो। इसलिए आपके द्वारा चुने गए अगले इक्विटी फंड को आपके पूरे निवेश पोर्टफोलियो में मौजूदा कमी को पूरा करना चाहिए। जैसे, अगर आपने पहले से ही एक डाइवर्सिफाइड इक्विटी फंड में निवेश किया है, तो आप एक अलग प्रकार के इक्विटी फंड पर विचार कर सकते हैं जो आपकी जोखिम प्रेफ्रन्स और निवेश गोल के लिए उपयुक्त हो जैसे मल्टीकैप या मिड-कैप फंड। अगर आपका गोल टैक्स बचाना है और आपके पोर्टफोलियो में ऐसा कोई फंड नहीं है तो यह टैक्स सेविंग फंड भी हो सकता है। आपको अलग-अलग प्रकार के फंडों में डायवर्सिफिकेशन से अपने इक्विटी एसेट क्लास के जोखिम को फैलाना होगा। 

अगला यह देखना है कि फंड अपने निवेश उद्देश्य, सेक्टर और स्टॉक होल्डिंग के आधार पर पोर्टफोलियो, फंड मैनेजर, अवधि (विंटेज), जोखिम पैरामीटर, एक्सपेंस रेशो आदि में कैसा दिखता है। यह स्टाइल, रंग, कपड़े का प्रकार और उस ड्रेस की फिनिशिंग देखने जैसा है। फिर आप देखते हैं कि क्या जानकारी आपके कपड़े की फिटिंग की तरह सही है। फंड को आपकी ज़रूरत या आपके गोल के अनुरूप होना चाहिए। इस समय, आप इसके बेंचमार्क के संदर्भ में इसके परफॉरमेंस ट्रैक रिकॉर्ड को देख सकते हैं।

अगली बार जब आप किसी फंड में निवेश करना चाहें, तो ऊपर बताए गए सिलेक्शन के तरीके का सही ढंग से पालन करें या मदद के लिए किसी फाइनेंशियल एक्सपर्ट से संपर्क करें।