क्या आपने 2013 से पहले म्यूचुअल फंड्स में इन्वेस्ट किया था? तो यह बात आपको जरूर चेक करनी चाहिए
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अगर आपने 2013 से पहले म्यूचुअल फंड्स में इन्वेस्ट करना शुरू किया था, तो एक ज़रूरी बदलाव हुआ है जिसके बारे में आपको पता होना चाहिए।
2013 से पहले, सभी इन्वेस्टर्स के लिए म्यूचुअल फंड में सिर्फ एक ही तरह का प्लान होता था। चाहे आपने किसी डिस्ट्रीब्यूटर, एडवाइजर या बैंक के जरिए इन्वेस्ट किया हो, या फिर सीधे म्यूचुअल फंड कंपनी के साथ, हर कोई एक ही प्लान में रहता था।
1 जनवरी, 2013 से, SEBI ने 'डायरेक्ट प्लान' नाम का एक अलग ऑप्शन शुरू किया। इस बदलाव की वजह से, जिन इन्वेस्टर्स ने 2013 से पहले इन्वेस्ट किया था, उन्हें एक चॉइस दी गई — वे या तो अपने पुराने इन्वेस्टमेंट अरेंजमेंट को जारी रख सकते थे या फिर अपनी मर्जी से उसमें बदलाव कर सकते थे।
कई इन्वेस्टर्स ने बिना कोई एक्शन लिए अपने इन्वेस्टमेंट्स को वैसे ही जारी रखा। वक्त के साथ, कुछ इन्वेस्टर्स ने ध्यान दिया होगा कि वे आज भी एक 'रेगुलर प्लान' में ही इन्वेस्टेड हैं, भले ही आज उनके फोलियो से कोई डिस्ट्रीब्यूटर कोड लिंक न हो।
अगर आप भी ऐसे इन्वेस्टर्स में से एक हैं, तो अब आपके पास दो आसान ऑप्शंस मौजूद हैं:
1. अपने इन्वेस्टमेंट को किसी डिस्ट्रीब्यूटर से री-मैप करें
अगर आप अपने इन्वेस्टमेंट्स के लिए हेल्प चाहते हैं, तो आप कोई डिस्ट्रीब्यूटर या एडवाइजर चुन सकते हैं और उन्हें अपने फोलियो से लिंक कर सकते हैं।
वह डिस्ट्रीब्यूटर आपको इन सर्विसेज में मदद कर सकता है:
- इन्वेस्टमेंट सपोर्ट
- ट्रांजैक्शन असिस्टेंस
- पोर्टफोलियो रिव्यूज
- गाइडेंस और क्वेरीज
चूंकि आपका इन्वेस्टमेंट उसी सेम प्लान में जारी रहता है, इसलिए इस ऑप्शन में आमतौर पर कोई टैक्स इम्प्लिकेशंस (टैक्स का असर) नहीं होते हैं।
2. डायरेक्ट प्लान में स्विच करें
अगर आप अपने इन्वेस्टमेंट्स को खुद ही मैनेज करना पसंद करते हैं, तो आप डायरेक्ट प्लान में स्विच करने का ऑप्शन चुन सकते हैं।
हालाँकि, इन्वेस्टर्स को यह ध्यान रखना चाहिए कि इस स्विच को इस तरह माना जाता है:
मौजूदा प्लान से रिडेम्पशन (पैसा निकालना), और
नए प्लान में फ्रेश परचेज़ (नया इन्वेस्टमेंट)
इस वजह से, इस पर कैपिटल गेन्स टैक्स इम्प्लिकेशंस (टैक्स का असर) हो सकते हैं। इन्वेस्टर्स इस कदम को उठाने से पहले एक टैक्स एडवाइजर से कंसल्ट करने पर विचार कर सकते हैं।
यह स्विच रिक्वेस्ट आमतौर पर इस तरह सबमिट की जा सकती है:
MF सेंट्रल या संबंधित एसेट मैनेजमेंट कंपनी /RTA ऑफिस के जरिए ऑनलाइन।
इन्वेस्टर्स चाहें तो कोई भी बदलाव न करने का ऑप्शन भी चुन सकते हैं और अपने मौजूदा इन्वेस्टमेंट अरेंजमेंट को वैसे ही जारी रख सकते हैं।
यहाँ कोई भी ऐसा विकल्प नहीं है जो सभी के लिए उपयुक्त हो। सही चॉइस इस बात पर डिपेंड करती है कि क्या आप इन्वेस्टमेंट सपोर्ट चाहते हैं, खुद मैनेज करना पसंद करते हैं, और संभावित टैक्स इम्प्लिकेशंस (यदि कोई हों) के लिए कम्फर्टेबल हैं। अपने ऑप्शंस को अच्छी तरह समझकर आप एक इन्फॉर्म्ड डिसिजन ले सकते हैं।
हर इन्वेस्टर के लिए टैक्स का असर (यदि कोई हो) अलग-अलग हो सकता है। इन्वेस्टर्स को सलाह दी जाती है कि कोई भी डिसिजन लेने से पहले, यदि ज़रूरी हो, तो अपने टैक्स एडवाइजर से कंसल्ट करें।
म्यूचुअल फंड निवेश बाजार जोखिमों के अधीन है, योजना से जुड़े सभी दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें।