फ़ैक्ट-शीट क्या होती है?

फैक्ट-शीटसबसे विश्वसनीय गाइड होती है, एक ही बार में किसी स्कीम के बारे में विस्तृत जानकारी प्राप्त करने के लिए एक निवेशक जिसे देख सकता है। क्या आपने देखा है किसी छात्र का मासिक रिपोर्ट कार्ड कैसा दिखता है? इसमें न केवल उस बच्चे के परफॉरमेंस से संबंधित पहलू बल्कि बच्चे का व्यवहार, एक्स्ट्रा-करिक्युलर ऐक्टिविटीज़ में भागीदारी, हाज़ि‍री, अनुशासन और उस बच्चे के बारे में ऐसा सब कुछ लिखा होता है जो आप जानना चाहते हैं।रिपोर्ट कार्ड कक्षा के औसत की तुलना में बच्चे का परफॉरमेंस भी दिखाता है।

फंड की फैक्ट-शीट भी ऐसी ही होती है। इसमें फंड के वे सभी महत्वपूर्ण पहलू शामिल होते हैं जो हर संभावित या मौजूदा निवेशक को पता होने चाहिए जैसे निवेश का उद्देश्य, बेंचमार्क, AUM, फंड मैनेजर्स, उपलब्ध विकल्प, न्यूनतम निवेश राशि, लागू एग्ज़िट लोड और अलग-अलग प्लान्स की NAVs जैसी बातें । फिर फैक्ट-शीट में महत्वपूर्ण परफॉरमेंस और जोखिम पैरामीटर्स मौजूद होते हैं जैसे स्टैंडर्ड डीवीएशन, बीटा, शार्प रेशो, अलग-अलग प्लान्स का एक्स्पेन्स रेशो, और इंक्विटी फंड्स के लिए पोर्टफोलियो टर्नओवर जबकि डेट फंड्स के लिए अवधि, औसत मैच्योरिटी और पोर्टफोलियो का मुनाफा बताया जाता है।

फैक्ट-शीट सभी सेक्टरों और सिक्योरिटीज में पिछले महीने की पोर्टफोलियो होल्डिंग्स का खुलासा भी करती है। यह फंड के बेंचमार्क की तुलना में उसके पिछले परफॉरमेंस भी दिखाती है और फंड के रिस्क का लेवल बताती है। संक्षेप में, फैक्ट-शीट आपको वह हर महत्वपूर्ण जानकारी देती है जो एक निवेशक के तौर पर आपको जानना चाहिए।