2013 ಕ್ಕಿಂತ ಮುಂಚೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ್ದೀರಾ? ಹಾಗಿದ್ದರೆ ನೀವು ಗಮನಿಸಬೇಕಾದ ಪ್ರಮುಖ ಮಾಹಿತಿ ಇಲ್ಲಿದೆ
2 ನಿಮಿಷ ಸೆಕೆಂಡುಗಳು
ನೀವು 2013 ಕ್ಕಿಂತ ಮುಂಚೆಯೇ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದ್ದರೆ, ನೀವು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳಲೇಬೇಕಾದ ಒಂದು ಪ್ರಮುಖ ಬದಲಾವಣೆ ಇಲ್ಲಿದೆ.
2013 ಕ್ಕಿಂತ ಮೊದಲು, ಎಲ್ಲಾ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೂ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನಲ್ಲಿ ಒಂದೇ ರೀತಿಯ ಪ್ಲಾನ್ ಇರುತ್ತಿತ್ತು. ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಡಿಸ್ಟ್ರಿಬ್ಯೂಟರ್, ಸಲಹೆಗಾರರು, ಬ್ಯಾಂಕ್ಗಳ ಮೂಲಕ ಮಾಡಲಿ ಅಥವಾ ನೇರವಾಗಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಕಂಪನಿಯಲ್ಲೇ ಮಾಡಲಿ, ಎಲ್ಲರೂ ಒಂದೇ ಪ್ಲಾನ್ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿರುತ್ತಿದ್ದರು.
ಆದರೆ, ಜನವರಿ 1, 2013 ರಿಂದ ಸೆಬಿ, ‘ಡೈರೆಕ್ಟ್ ಪ್ಲಾನ್’ ಎಂಬ ಪ್ರತ್ಯೇಕ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು ಪರಿಚಯಿಸಿತು. ಈ ಬದಲಾವಣೆಯಿಂದಾಗಿ, 2013 ಕ್ಕಿಂತ ಮುಂಚೆಯೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ್ದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಒಂದು ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು ನೀಡಲಾಯಿತು. ಅವರು ತಮ್ಮ ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಹೂಡಿಕೆ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯನ್ನೇ ಮುಂದುವರಿಸಬಹುದು ಅಥವಾ ಬಯಸಿದರೆ ಅದರಲ್ಲಿ ಬದಲಾವಣೆಗಳನ್ನು ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು.
ಹಲವಾರು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಯಾವುದೇ ಬದಲಾವಣೆ ಮಾಡದೆ ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹಾಗೆಯೇ ಮುಂದುವರಿಸಿದರು. ಕಾಲಕ್ರಮೇಣ, ತಮ್ಮ ಫೋಲಿಯೊಗೆ ಯಾವುದೇ ಡಿಸ್ಟ್ರಿಬ್ಯೂಟರ್ ಕೋಡ್ ಲಿಂಕ್ ಆಗದೇ ಇದ್ದರೂ, ತಾವು ಇನ್ನೂ ‘ರೆಗ್ಯುಲರ್ ಪ್ಲಾನ್’ನಲ್ಲೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮುಂದುವರಿಸಿದ್ದೇವೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಕೆಲವು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಗಮನಿಸಿರಬಹುದು.
ನೀವು ಕೂಡ ಅಂತಹ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಲ್ಲಿ ಒಬ್ಬರಾಗಿದ್ದರೆ, ಈಗ ನಿಮ್ಮ ಮುಂದೆ ಎರಡು ಸರಳ ಆಯ್ಕೆಗಳಿವೆ:
1. ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಮರಳಿ ಡಿಸ್ಟ್ರಿಬ್ಯೂಟರ್ಗೆ ಮ್ಯಾಪ್ ಮಾಡುವುದು
ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಬೇಕು ಎನಿಸಿದರೆ, ನೀವು ಡಿಸ್ಟ್ರಿಬ್ಯೂಟರ್ ಅಥವಾ ಸಲಹೆಗಾರರನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿಕೊಂಡು, ಅವರನ್ನು ನಿಮ್ಮ ಫೋಲಿಯೊಗೆ ಲಿಂಕ್ ಮಾಡಬಹುದು.
ಆ ಡಿಸ್ಟ್ರಿಬ್ಯೂಟರ್ ನಿಮಗೆ ಈ ಕೆಳಗಿನ ಸೇವೆಗಳಲ್ಲಿ ಸಹಾಯ ಮಾಡಬಹುದು:
- ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಬೆಂಬಲ
- ವಹಿವಾಟು ನಡೆಸಲು ನೆರವು
- ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಪರಿಶೀಲನೆ
- ಮಾರ್ಗದರ್ಶನ ಮತ್ತು ಸಂದೇಹಗಳು
ಹೂಡಿಕೆಯು ಅದೇ ಪ್ಲಾನ್ನಲ್ಲಿ ಮುಂದುವರಿಯುವುದರಿಂದ, ಈ ಆಯ್ಕೆಯಲ್ಲಿ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಯಾವುದೇ ತೆರಿಗೆ ಪರಿಣಾಮಗಳು ಇರುವುದಿಲ್ಲ.
2. ಡೈರೆಕ್ಟ್ ಪ್ಲಾನ್ಗೆ ಬದಲಾಯಿಸುವುದು
ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ನೀವೇ ಸ್ವತಂತ್ರವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಬಯಸಿದರೆ, ನೀವು ಡೈರೆಕ್ಟ್ ಪ್ಲಾನ್ಗೆ ಬದಲಾಯಿಸಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು.
ಆದರೆ, ಈ ರೀತಿ ಬದಲಾಯಿಸುವಾಗ ಅದನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ನೆನಪಿನಲ್ಲಿಡಬೇಕು:
ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಪ್ಲಾನ್ನಿಂದ ಹಣ ಹಿಂಪಡೆಯುವಿಕೆ, ಮತ್ತು
ಹೊಸ ಪ್ಲಾನ್ನಲ್ಲಿ ಮಾಡುವ ಹೊಸ ಹೂಡಿಕೆ
ಈ ಕಾರಣದಿಂದಾಗಿ, ಇಲ್ಲಿ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭ ತೆರಿಗೆಯ ಪರಿಣಾಮಗಳು ಅನ್ವಯವಾಗಬಹುದು. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ಕ್ರಮ ಕೈಗೊಳ್ಳುವ ಮುನ್ನ ತೆರಿಗೆ ಸಲಹೆಗಾರರನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸಬಹುದು.
ಈ ರೀತಿ ಪ್ಲಾನ್ ಬದಲಾಯಿಸುವ ವಿನಂತಿಯನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹೀಗೆ ಸಲ್ಲಿಸಬಹುದು:
ಎಂಎಫ್ ಸೆಂಟ್ರಲ್ ವೆಬ್ಸೈಟ್/ಆ್ಯಪ್ ಮೂಲಕ ಆನ್ಲೈನ್ನಲ್ಲಿ ಅಥವಾ ಆಯಾ ಅಸೆಟ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ ಕಂಪನಿ/ಆರ್ಟಿಎ (RTA) ಕಚೇರಿಯ ಮೂಲಕ.
ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಯಾವುದೇ ಬದಲಾವಣೆಗಳನ್ನು ಮಾಡದೆ, ತಮ್ಮ ಪ್ರಸ್ತುತ ಹೂಡಿಕೆ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯನ್ನೇ ಮುಂದುವರಿಸಲು ಸಹ ಆರಿಸಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು.
ಇಲ್ಲಿ ಎಲ್ಲರಿಗೂ ಒಂದೇ ರೀತಿಯ ನಿಯಮ ಅನ್ವಯಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ನಿಮಗೆ ಹೂಡಿಕೆಯ ಬೆಂಬಲ ಬೇಕೇ, ಸ್ವಯಂ ನಿರ್ವಹಣೆ ಇಷ್ಟವೇ ಮತ್ತು ಸಂಭವನೀಯ ತೆರಿಗೆ ಪರಿಣಾಮಗಳನ್ನು ಎದುರಿಸಲು ನೀವು ಸಿದ್ಧರಿದ್ದೀರಾ ಎಂಬುದರ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಸರಿಯಾದ ಆಯ್ಕೆಯು ನಿರ್ಧಾರವಾಗುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ಮುಂದಿರುವ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಸರಿಯಾಗಿ ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಂಡರೆ ನೀವು ಸೂಕ್ತ ನಿರ್ಧಾರ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಸಹಾಯವಾಗುತ್ತದೆ.
ತೆರಿಗೆಯ ಪರಿಣಾಮಗಳಿದ್ದರೆ, ಅವು ಪ್ರತಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೂ ಭಿನ್ನವಾಗಿರಬಹುದು. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಯಾವುದೇ ನಿರ್ಧಾರ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೊದಲು, ಅಗತ್ಯವಿದ್ದಲ್ಲಿ ತಮ್ಮ ತೆರಿಗೆ ಸಲಹೆಗಾರರನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸುವಂತೆ ಸೂಚಿಸಲಾಗಿದೆ.
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಅಪಾಯಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತವೆ, ಎಲ್ಲಾ ಯೋಜನೆ ಸಂಬಂಧಿತ ದಾಖಲಾತಿಗಳನ್ನು ಜಾಗ್ರತೆಯಿಂದ ಓದಿರಿ.