2013-ஆம் ஆண்டிற்கு முன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட்ஸில் முதலீடு செய்துள்ளீர்களா? நீங்கள் தெரிந்துகொள்ள வேண்டிய ஒரு முக்கிய விவரம் இதோ.
2 நிமிடம் வாசிப்பு
நீங்கள் 2013-க்கு முன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யத் தொடங்கியிருந்தால், நீங்கள் ஒரு முக்கியமான மாற்றம் குறித்துத் தெரிந்துகொள்ள வேண்டும்.
2013-க்கு முன், அனைத்து முதலீட்டாளர்களுக்கும் ஒரே ஒரு வகையான மியூச்சுவல் ஃபண்ட் பிளான் மட்டுமே இருந்தது. முதலீடுகள் ஒரு டிஸ்ட்ரிபியூட்டர், ஆலோசகர், வங்கி மூலமாகவோ அல்லது நேரடியாக மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனம் மூலமாகவோ செய்யப்பட்டிருந்தாலும், அனைவரும் ஒரே பிளானில்தான் இருந்தனர்.
ஜனவரி 1, 2013 முதல், SEBI டைரக்ட் பிளான் எனப்படும் தனி விருப்பத்தை அறிமுகப்படுத்தியது. இந்த மாற்றத்தின் காரணமாக, 2013-க்கு முன்பே முதலீடு செய்திருந்த முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு வாய்ப்பு வழங்கப்பட்டது — அவர்கள் தங்கள் தற்போதைய முதலீட்டு ஏற்பாட்டிலேயே தொடரலாம் அல்லது அவர்கள் விரும்பினால் மாற்றங்களைச் செய்யலாம்.
பல முதலீட்டாளர்கள் எந்த நடவடிக்கையும் எடுக்காமல் தங்கள் முதலீடுகளைத் தொடர்ந்தனர். காலப்போக்கில், சில முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் ஃபோலியோவுடன் எந்த டிஸ்ட்ரிபியூட்டர் குறியீடும் இணைக்கப்படாமல் இருந்தபோதிலும், தாங்கள் இன்னும் ஒரு ரெகுலர் பிளானில் முதலீடு செய்திருப்பதை கவனித்திருக்கலாம்.
நீங்களும் அத்தகைய முதலீட்டாளர்களில் ஒருவராக இருந்தால், இப்போது உங்களுக்கு இரண்டு எளிய விருப்பங்கள் உள்ளன:
1. உங்கள் முதலீட்டை ஒரு டிஸ்ட்ரிபியூட்டருடன் மீண்டும் இணையுங்கள்
உங்கள் முதலீடுகளுக்கு உதவி தேவைப்பட்டால், நீங்கள் ஒரு டிஸ்ட்ரிபியூட்டர் அல்லது ஆலோசகரைத் தேர்ந்தெடுத்து அவர்களை உங்கள் ஃபோலியோவுடன் இணைக்கலாம்.
டிஸ்ட்ரிபியூட்டர்களால் பின்வரும் சேவைகளுக்கு உதவ முடியும்:
- முதலீட்டு உதவி
- பரிவர்த்தனை உதவி
- போர்ட்ஃபோலியோ மதிப்பாய்வுகள்
- வழிகாட்டுதல் மற்றும் கேள்விகள்
முதலீடு அதே பிளானில் தொடர்வதால், இந்த விருப்பத்தில் பொதுவாக வரிக் கட்டணங்கள் இருக்காது.
2. டைரக்ட் பிளானிற்கு மாறுதல்
உங்கள் முதலீடுகளை நீங்களே நிர்வகிக்க விரும்பினால், நீங்கள் டைரக்ட் பிளானிற்கு மாறத் தேர்வு செய்யலாம்.
இருப்பினும், இந்த மாற்றம் பின்வருமாறு கருதப்படும் என்பதை முதலீட்டாளர்கள் நினைவில் கொள்ள வேண்டும்:
தற்போதைய பிளானிலிருந்து வெளியேறுதல், மற்றும்
புது பிளானில் புதிதாக வாங்குதல்
இதன் காரணமாக, கேப்பிட்டல் கெயின்ஸ் வரிக் கட்டணங்கள் இருக்கலாம். இந்த நடவடிக்கையை எடுப்பதற்கு முன் முதலீட்டாளர்கள் ஒரு வரி ஆலோசகருடன் கலந்தாலோசிக்கலாம்.
மாற்றுவதற்கான கோரிக்கையை பொதுவாக பின்வரும் முறைகளில் சமர்ப்பிக்கலாம்:
MF சென்ட்ரல் அல்லது அந்தந்த அசெட் மேனேஜ்மெண்ட் கம்பெனி (AMC)/RTA அலுவலகம் வழியாக ஆன்லைனில்.
முதலீட்டாளர்கள் எந்த மாற்றமும் செய்யாமல் தங்களது தற்போதைய முதலீட்டு ஏற்பாட்டிலேயே தொடரவும் தேர்வு செய்யலாம்.
“அனைவருக்கும் பொருத்தமான ஒரே மாதிரியான விருப்பம்” என்று எதுவும் இல்லை. சரியான தேர்வு என்பது உங்களுக்கு முதலீட்டு உதவி வேண்டுமா, நீங்களே நிர்வகிக்க விரும்புகிறீர்களா மற்றும் வரிக் கட்டணங்கள் ஏதேனும் இருந்தால் அவற்றை ஏற்கத் தயாராக இருக்கிறீர்களா என்பதைப் பொறுத்தது. உங்களுக்கான விருப்பங்களைப் புரிந்துகொள்வது நீங்கள் ஒரு தெளிவான முடிவை எடுக்க உதவும்.
வரிக் கட்டணங்கள் (ஏதேனும் இருந்தால்)அவை ஒவ்வொரு முதலீட்டாளருக்கும் ஏற்ப மாறுபடலாம். முதலீட்டாளர்கள் எந்தவொரு முடிவையும் எடுப்பதற்கு முன் தேவைப்பட்டால் தங்கள் வரி ஆலோசகரைக் கலந்தாலோசிக்குமாறு அறிவுறுத்தப்படுகிறார்கள்.
பரஸ்பர நிதி முதலீடுகள் சந்தை அபாயங்களுக்கு உட்பட்டவை, திட்டம் சம்பந்தமான எல்லா ஆவணங்களையும் கவனமாக வாசிக்கவும்.