2013 पूर्वी म्युच्युअल फंडस् मध्ये इन्व्हेस्ट केलंय का? मग ही एक गोष्ट तुम्ही नक्की चेक करायला हवी!
2 मिनिट वाचण्यासाठी
जर तुम्ही 2013 पूर्वी म्युच्युअल फंडस् मध्ये इन्व्हेस्टमेंट सुरू केली असेल, तर तुमच्यासाठी एक महत्त्वाची माहिती आहे जी तुम्हाला माहीत असायला हवी.
2013 पूर्वी, सर्व इन्व्हेस्टर्ससाठी म्युच्युअल फंडस योजनेचा एकच प्रकार उपलब्ध होता. तुम्ही तुमची इन्व्हेस्टमेंट डिस्ट्रिब्युटर, ॲडव्हायझर, बँक किंवा थेट म्युच्युअल फंड कंपनीकडून केलेली असो, प्रत्येकाचा पैसा एकाच प्लॅनमध्ये इन्व्हेस्ट व्हायचा.
1 जानेवारी 2013 पासून, SEBI ने डायरेक्ट प्लॅन नावाचा एक स्वतंत्र पर्याय सुरू केला. या बदलामुळे, ज्या इन्व्हेस्टर्सनी 2013 पूर्वीच इन्व्हेस्टमेंट केली होती त्यांना एक चॉईस मिळाला — ते एकतर त्यांची जुनी इन्व्हेस्टमेंट अरेंजमेंट तशीच पुढे सुरू ठेवू शकत होते किंवा त्यांना हवे असल्यास त्यात बदल करू शकत होते.
बऱ्याच इन्व्हेस्टर्सनी कोणतीही ॲक्शन न घेता आपली इन्व्हेस्टमेंट तशीच पुढे सुरू ठेवली. कालांतराने, काही इन्व्हेस्टर्सच्या कदाचित हे लक्षात आले असेल की, आज त्यांच्या फोलिओला कोणताही डिस्ट्रिब्युटर कोड लिंक नसतानाही, त्यांचे पैसे अजूनही रेग्युलर प्लॅन मध्येच इन्व्हेस्टेड आहेत.
जर तुम्हीही या इन्व्हेस्टर्सपैकी एक असाल, तर तुमच्याकडे आता दोन सोपे ऑप्शन्स उपलब्ध आहेत:
1. तुमची इन्व्हेस्टमेंट पुन्हा एका डिस्ट्रिब्युटरशी मॅप करा
जर तुम्हाला तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटसाठी मदतीची गरज असेल, तर तुम्ही एखादा डिस्ट्रिब्युटर किंवा ॲडव्हायझर निवडून त्यांना तुमच्या फोलिओशी लिंक करू शकता.
ते डिस्ट्रिब्युटर तुम्हाला खालील सेवांमध्ये मदत करू शकतात:
- गुंतवणुकीसाठी सपोर्ट
- ट्रान्झॅक्शनसाठी मदत
- पोर्टफोलिओ रिव्ह्यू
- मार्गदर्शन आणि शंकांचे निरसन
तुमची इन्व्हेस्टमेंट त्याच प्लॅनमध्ये सुरू राहत असल्यामुळे, या ऑप्शनमध्ये सामान्यतः कोणताही टॅक्स लागत नाही.
2. डायरेक्ट प्लॅन मध्ये स्विच करा
जर तुम्हाला तुमची इन्व्हेस्टमेंट स्वतःच मॅनेज करायला आवडत असेल, तर तुम्ही डायरेक्ट प्लॅन मध्ये स्विच करण्याचा पर्याय निवडू शकता.
पण, इन्व्हेस्टर्सनी हे लक्षात ठेवले पाहिजे की या स्विचला खालीलप्रमाणे मानले जाते:
जुन्या प्लॅनमधून पैसे काढून घेणे, आणि
नवीन प्लॅनमध्ये नवीन खरेदी
यामुळे, यावर कैपिटल गेन टैक्स लागू होऊ शकतो. त्यामुळे हे पाऊल उचलण्यापूर्वी इन्व्हेस्टर्स एखाद्या टॅक्स ॲडव्हायझरचा सल्ला घेण्याचा विचार करू शकतात.
या स्विचसाठीची रिक्वेस्ट सामान्यतः खालील माध्यमांतून सबमिट केली जाऊ शकते:
MF सेंट्रल द्वारे ऑनलाईन, किंवा संबंधित ॲसेट मॅनेजमेंट कंपनी/RTA ऑफिसद्वारे.
इन्व्हेस्टर्स कोणताही बदल न करण्याचा आणि त्यांची सध्याची इन्व्हेस्टमेंट अरेंजमेंट तशीच पुढे सुरू ठेवण्याचा पर्यायही निवडू शकतात.
इथे सर्वांसाठी एकच नियम लागू पडेल असं नाही. तुमचा योग्य चॉईस हा तुम्हाला इन्व्हेस्टमेंट सपोर्ट हवा आहे, की स्वतः मॅनेज करायला आवडतं, आणि तुम्ही संभाव्य टॅक्ससाठी कम्फर्टेबल आहात का, यावर अवलंबून आहे. तुमच्या ऑप्शन्सची योग्य माहिती असणे, हे तुम्हाला एक योग्य आणि स्मार्ट डिसिजन घेण्यासाठी मदत करू शकते.
प्रत्येक इन्वेस्टरसाठी टॅक्सचा परिणाम (काही असल्यास) वेगवेगळा असू शकतो. त्यामुळे कोणताही निर्णय घेण्यापूर्वी इन्व्हेस्टर्सना गरज भासल्यास आपल्या टॅक्स ॲडव्हायझरचा सल्ला घेण्याचा सल्ला दिला जातो.
म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक ही बाजारातील जोखीमीच्या अधीन आहेत, योजनेसंबंधित सर्व दस्तऐवज काळजीपूर्वक वाचावेत.