2013 కంటే ముందు మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడులు పెట్టారా? అయితే మీరు తెలుసుకోవాల్సిన ముఖ్యమైన విషయం ఇక్కడ ఉంది.
2 నిమిషం పఠన సమయం
మీరు 2013 కంటే ముందు మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడులు ప్రారంభించినట్లయితే, మీరు తెలుసుకోవాల్సిన ఒక ముఖ్యమైన మార్పు ఉంది.
2013కి ముందు, పెట్టుబడిదారులందరికీ ఒకే రకమైన మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్లాన్ మాత్రమే ఉండేది. డిస్ట్రిబ్యూటర్, అడ్వైజర్, బ్యాంకు ద్వారా లేదా నేరుగా మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీ వద్ద పెట్టుబడులు పెట్టినా, అందరూ ఒకే ప్లాన్లో కొనసాగేవారు.
జనవరి 1, 2013 నుండి సెబీ డైరెక్ట్ ప్లాన్ అనే ఒక ప్రత్యేకమైన ఆప్షన్ను ప్రవేశపెట్టింది. ఈ మార్పు కారణంగా, 2013 కంటే ముందే పెట్టుబడులు పెట్టిన వారికి ఒక అవకాశం లభించింది — వారు తమ ప్రస్తుత పెట్టుబడి విధానాన్ని అలాగే కొనసాగించవచ్చు లేదా కావాలనుకుంటే మార్పులు చేసుకోవచ్చు.
చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు ఎలాంటి చర్యలు తీసుకోకుండా తమ పెట్టుబడులను యథావిధిగా కొనసాగించారు. కాలక్రమేణా, కొంతమంది ఇన్వెస్టర్లు తమ ఫోలియోకు ప్రస్తుతం ఎలాంటి డిస్ట్రిబ్యూటర్ కోడ్ లింక్ చేయబడకపోయినా, తాము ఇంకా రెగ్యులర్ ప్లాన్లోనే ఉన్నామని గమనించి ఉండవచ్చు.
మీరు కూడా అటువంటి ఇన్వెస్టర్లలో ఒకరైతే, ఇప్పుడు మీకు రెండు సులభమైన ఆప్షన్లు అందుబాటులో ఉన్నాయి:
1. మీ పెట్టుబడిని డిస్ట్రిబ్యూటర్కు రీ-మ్యాప్ చేయడం
మీ పెట్టుబడుల విషయంలో మీకు సహాయం కావాలనుకుంటే, మీరు ఒక డిస్ట్రిబ్యూటర్ లేదా అడ్వైజర్ను ఎంచుకుని, వారిని మీ ఫోలియోకు లింక్ చేసుకోవచ్చు.
డిస్ట్రిబ్యూటర్ మీకు ఈ క్రింది సేవలలో సహాయపడగలరు:
- పెట్టుబడికి సంబంధించిన సపోర్ట్
- లావాదేవీలలో సహాయం
- పోర్ట్ఫోలియో సమీక్షలు
- మార్గదర్శకత్వం మరియు సందేహాల నివృత్తి
మీ పెట్టుబడి అదే ప్లాన్లో కొనసాగుతుంది కాబట్టి, ఈ ఆప్షన్ వల్ల సాధారణంగా ఎలాంటి పన్ను ప్రభావం ఉండదు.
2. డైరెక్ట్ ప్లాన్కు మారడం
మీ పెట్టుబడులను మీరే స్వయంగా నిర్వహించుకోవాలనుకుంటే, మీరు డైరెక్ట్ ప్లాన్కు మారవచ్చు.
అయితే, ఇలా ప్లాన్ మారడాన్ని ఈ క్రింది విధంగా పరిగణిస్తారని ఇన్వెస్టర్లు గుర్తుంచుకోవాలి:
ప్రస్తుత ప్లాన్ నుండి నిధులను ఉపసంహరించుకోవడం, మరియు
కొత్త ప్లాన్లో తాజా కొనుగోలు చేయడం
దీని కారణంగా, క్యాపిటల్ గెయిన్స్ ట్యాక్స్ ప్రభావం ఉండే అవకాశం ఉంది. ఈ నిర్ణయం తీసుకునే ముందు ఇన్వెస్టర్లు ట్యాక్స్ అడ్వైజర్ను సంప్రదించడం మంచిది.
ప్లాన్ మార్చుకోవాలనే ఈ స్విచ్ రిక్వెస్ట్ను సాధారణంగా ఇలా సమర్పించవచ్చు:
ఆన్లైన్లో MF సెంట్రల్ ద్వారా లేదా సంబంధిత అసెట్ మేనేజ్మెంట్ కంపెనీ లేదా RTA ఆఫీసు ద్వారా.
ఇన్వెస్టర్లు ఎలాంటి మార్పులు చేయకుండా తమ ప్రస్తుత పెట్టుబడి విధానాన్ని యథావిధిగా కొనసాగించవచ్చు.
అందరికీ సరిపోయే ఒకే పరిష్కారం అంటూ ఏదీ ఉండదు. మీకు పెట్టుబడుల విషయంలో మద్దతు కావాలా, మీరే స్వయంగా నిర్వహించుకోవాలనుకుంటున్నారా, మరియు పన్ను పరమైన ప్రభావాలు ఉంటే వాటికి మీరు సిద్ధంగా ఉన్నారా లేదా అనే అంశాల ఆధారంగా సరైన ఎంపిక ఆధారపడుతుంది. మీ ముందున్న ఆప్షన్లను సరిగ్గా అర్థం చేసుకోవడం వల్ల మీరు సరైన నిర్ణయం తీసుకోగలుగుతారు.
ఏవైనా పన్ను ప్రభావాలు ఉంటే అవి ప్రతి ఇన్వెస్టర్కు వేర్వేరుగా ఉండవచ్చు. ఏదైనా నిర్ణయం తీసుకునే ముందు, అవసరమైతే ఇన్వెస్టర్లు తమ ట్యాక్స్ అడ్వైజర్ను సంప్రదించడం మంచిది.
మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులు మార్కెట్ రిస్కులపై ఆధారపడి ఉంటాయి, స్కీముకు సంబంధించిన డాక్యుమెంట్లన్నీ క్షుణ్ణంగా చదవగలరు.