SIP మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ మధ్య వ్యత్యాసం ఏమిటి?

బ్రేక్ؚడౌన్: మ్యూచువల్ ఫండ్ మరియు SIPలు

మ్యూచువల్ ఫండ్ అనేది ఒక ఆర్థిక ఉత్పత్తి, SIP అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్స్ؚలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఒక మార్గం. మీరు SIP పద్ధతిని ఎంచుకుంటే, మీరు ఇప్పటికీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకంలో పెట్టుబడి పెడుతున్నారు.

మ్యూచువల్ ఫండ్ؚలు మరియు SIPలలో పెట్టుబడి పెట్టడం మీ ఆర్థిక భవిష్యత్తును సురక్షితంగా ఉంచడంలో మీకు ఎలా సహాయపడుతుందో పరిశీలిద్దాం.

మ్యూచువల్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి?

మ్యూచువల్ ఫండ్ؚలో, స్టాక్ؚలు, బాండ్లు మరియు ఇతర సెక్యూరిటీల వంటి అసెట్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి బహుళ పెట్టుబడిదారులు తమ డబ్బును సమీకరించుకుంటారు. అనుభవజ్ఞులైన ఫండ్ మేనేజర్లు ఆ డబ్బును చూసుకుంటారు. అయితే, ఈ వృత్తిగత నిర్వహణ మరియు నైపుణ్యాల కోసం సంబంధిత రుసుములు చెల్లించాలి. ఈ రుసుములు సాధారణంగా ఫండ్ నిర్వహించే మొత్తం అసెట్ؚలలో కొద్ది శాతంగా ఉంటాయి మరియు ఫండ్ రాబడుల నుండి మినహాయించబడతాయి. ఒక పెట్టుబడిదారుగా, ఫండ్ మొత్తం ఆస్తులలో కొంత భాగానికి ప్రాతినిధ్యం వహించే యూనిట్లను మీరు కలిగి ఉంటారు. అంతర్లీన సెక్యూరిటీల మార్కెట్ పనితీరు ఆధారంగా ఈ యూనిట్ల నికర అసెట్ విలువ మారుతుంది.

మ్యూచువల్ ఫండ్ؚలో ఇన్వెస్ట్ చేయడానికి మీకు రెండు ఎంపికలు ఉంటాయి:
 

1. లంప్సమ్ పద్ధతి: మీ వద్ద మిగులు నగదు ఉన్నప్పుడల్లా ఓపెన్ ఎండెడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్ؚలో ఇన్వెస్ట్ చేయవచ్చు. మీరు ఇన్వెస్ట్ చేయగల గరిష్ట మొత్తంపై ఎటువంటి పరిమితి లేదు. లంప్సమ్ పెట్టుబడులకు కనీస మొత్తం రూ.500 నుంచి ప్రారంభమవుతుంది.
 

2. SIP (సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లాన్స్): SIP ద్వారా రూ.100 నుంచి ప్రారంభమయ్యే రెగ్యులర్ మొత్తాన్ని కంట్రిబ్యూషన్ చేసే అవకాశం ఉంది.

మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్ؚలలో పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడు, ఆ నిర్దిష్ట తేదీలలో మీకు మ్యూచువల్ ఫండ్ నెట్ అసెట్ వాల్యూ (ఎన్ఎవి) కు సమానమైన యూనిట్లు కేటాయించబడతాయి. ఎన్ఏవీ అనేది ఒక నిర్దిష్ట తేదీలో మ్యూచువల్ ఫండ్ ఒక యూనిట్ మార్కెట్ విలువను సూచిస్తుంది.

SIPల ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టడం ఎందుకు?

1. రూపాయి ఖర్చు సగటు
మీరు నిర్ణీత మొత్తంలో మ్యూచువల్ ఫండ్ యూనిట్లను క్రమం తప్పకుండా కొనుగోలు చేస్తారు, మార్కెట్ డౌన్ అయినప్పుడు ఎక్కువ మరియు పెరిగినప్పుడు తక్కువగా కొనుగోలు చేస్తారు, మీ పెట్టుబడి ఖర్చులను సగటు చేస్తారు. అంటే రూపాయి ఖర్చు సగటు.

2. కొంచెంతో ప్రారంభించండి
మీరు పెట్టుబడి పెట్టే మొత్తంతో సంబంధం లేకుండా SIPలు ఎవరికైనా అందుబాటులో ఉంటాయి. మీరు నెలకు 500 రూపాయలతో ప్రారంభించవచ్చు మరియు కాలక్రమేణా అద్భుతమైన రాబడిని చూడవచ్చు. మ్యూచువల్ ఫండ్ؚలలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి కనీస మొత్తం ఒక పథకం నుండి మరొకదానికి మారుతుంది.

3. వశ్యత మరియు నియంత్రణ
మీ ఆర్థిక పరిస్థితికి తగిన పెట్టుబడి మొత్తాన్ని మరియు తరచుదనాన్ని ఎంచుకునే సౌలభ్యాన్ని SIPలు అందిస్తాయి. మీరు కంట్రిబ్యూషన్ؚలను పెంచవచ్చు, తగ్గించవచ్చు, ఆపవచ్చు లేదా నిలిపి వేయవచ్చు.

4. కాంపౌండింగ్ శక్తి
మీరు దీర్ఘకాలికంగా పెట్టుబడి పెడితే, మీ డబ్బు రెట్టింపు అవుతుంది, ఇది మార్కెట్ రిస్క్ؚకు లోబడి కాంపౌండింగ్ శక్తి ప్రయోజనాన్ని ఇస్తుంది.

5. క్రమశిక్షణతో కూడిన పెట్టుబడి అలవాటు
క్రమశిక్షణతో కూడిన పెట్టుబడి విధానాన్ని పెంపొందించుకోవడానికి SIPలు మీకు సహాయపడతాయి. వివిధ ఆర్థిక లక్ష్యాల కోసం మీరు బహుళ SIPలను కేటాయించవచ్చు మరియు వాటిని సాధించవచ్చు.
 

మ్యూచువల్ ఫండ్ؚలలో ఇన్వెస్ట్ చేసే మార్గాలు
 

డైరెక్ట్ ఇన్వెస్ట్మెంట్: మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీ ద్వారా నేరుగా ఇన్వెస్ట్ చేస్తారు. అంటే ఫండ్ؚల ఎంపిక నుంచి ఇన్వెస్ట్మెంట్ చేసే వరకు మొత్తం ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్రాసెస్ؚను మీరే చూసుకుంటారు. మధ్యవర్తుల ప్రమేయం లేనందున ఇది తరచుగా తక్కువ రుసుముతో వస్తుంది.

డిస్ట్రిబ్యూటర్ ఇన్వెస్ట్మెంట్: మీరు డిస్ట్రిబ్యూటర్ ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టాలని ఎంచుకుంటే, మీరు ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్ లేదా బ్రోకర్ వంటి మధ్యవర్తితో కలిసి పనిచేస్తున్నారు. తగిన నిధులను ఎంచుకోవడంలో మరియు సాంకేతిక విషయాలను నిర్వహించడంలో వారు మీకు మార్గనిర్దేశం చేస్తారు. అయితే, ఈ ఎంపికలో డిస్ట్రిబ్యూటర్ సేవల కారణంగా అదనపు ఖర్చులు ఉండవచ్చు.

డిస్క్లైమర్
మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులు మార్కెట్ రిస్కులపై ఆధారపడి ఉంటాయి, స్కీముకు సంబంధించిన డాక్యుమెంట్లన్నీ క్షుణ్ణంగా చదవగలరు.